Журналистская сеть Европейского вещательного союза (EBU) выяснила, что групповая переписка в WhatsApp использовалась для организации перекрестных переводов крупных сумм наличных по всему миру, финансирования организованной преступности и экстремистских организаций без бумажного следа.

Как работала сеть

В центре расследования оказался групповой чат из 532 участников под названием «Traders of Greater Europe», в котором было отправлено более 82 000 сообщений с конца февраля по декабрь 2022 года. Этот чат, по данным расследования, применялся для согласования денежных переводов через границы по системе hawala.

Система hawala предполагает сеть доверенных посредников — «hawaladars», которые договариваются о передаче средств между собой без электронного следа и без физической перевозки банкнот. Один посредник принимает наличные, другой выдает эквивалент получателю в другой точке, а расчеты между посредниками происходят позже.

Обнаружение и суд

Кэши сообщений был обнаружен после судебного процесса в Бельгии в 2024 году, в результате которого шесть человек были признаны виновными в отмывании денег. При аресте главы сети в Брюсселе, известного как Абу Адам, на его телефоне следователи нашли этот групповой чат.

Бельгийский следственный магистрат Винсент Гурра, который участвовал в деле, сказал, что количество транзакций было «потрясающим» и что сеть охватывала «всю планету». При аресте также обнаружили 6 000 фотографий купюр по 5 евро с серийными номерами и 6 000 фото удостоверений личности — признаки неформальной идентификации транзакций, которые указывают минимум на 12 000 операций.

Кто пользовался hawala и для чего

Расследование EBU установило, что через сеть шли переводы разного назначения: от перевода средств легальным образом семьям мигрантов до платежей, связанных с торговлей людьми, наркоторговлей и, в отдельных случаях, финансированием экстремистских группировок. В одном из эпизодов платежи из Брюсселя шли в пользу боевиков «Исламского государства» в Сирии.

Евро-ориентированный чат был зарезервирован для переводов свыше €5 000, а суммы часто были существенно больше. В то же время нет оснований утверждать, что все участники чата знали о криминальном происхождении всех средств.

Бывший участник европейских hawala-сетей, которого в расследовании называют «Фрэнк», заявил, что участвовал в транзакциях на несколько сотен миллионов евро и что система обслуживала не только «деньги», но и финансирование терроризма, наркотрафика и торговли людьми.

  • Hawala позволяет переводить деньги без банковских систем и электронных следов.
  • Система широко используется мигрантами для отправки средств семьям.
  • В то же время она привлекает организованную преступность для обхода контроля и отчетности банков.

В ряде стран hawala незаконна; в большинстве стран ЕС она запрещена, тогда как в Великобритании она легальна при условии регистрации посредников в HMRC.

Дела в Австрии, ставшие предметом расследования EBU и местного вещателя ORF, показали связь hawala с торговлей людьми и насилием. В Вене полиция обнаружила «крупнейший офис hawala», работавший из kebab-ресторана, через который, по данным следствия, осуществлялись платежи для сети контрабанды людей.

В одном из австрийских дел двух братьев-сирийцев осудили за торговлю людьми и за жестокость в отношении курьера, у которого якобы отобрали €350 000; братья получили сроки 18 и 8 лет. В другом деле австрийские органы и Europol разоблачили сеть, которая, по их данным, за 18 месяцев переправила около 100 000 человек в Европу.

Геральд Тацгерн, руководитель расследований по торговле людьми в Австрии, отметил, что пытки — реальность в системе торговцев людьми и используются для вымогательства денег через hawala. Командир полиции и офицер по связям с Europol Квентин Магг охарактеризовал hawala как «основной канал отмывания денег для организованной преступности».

Расследование EBU выявляет масштаб проблемы: сеть доверенных оффлайн-посредников может обслуживать как легальные потребности мигрантов, так и служить скрытым финансовым каналом для преступных и экстремистских структур, затрудняя работу правоохранительных органов по отслеживанию потоков наличных.